Криптолицензия в Чехии: как открыть легальный криптобизнес в ЕС
Получение криптолицензии в Чехии в последние годы стало привлекательной возможностью для международных компаний, занимающихся деятельностью, связанной с криптовалютами. Чехия — член ЕС, с хорошей деловой репутацией, понятным налоговым режимом и относительно доступной процедурой регистрации.
Прозрачное законодательство, доступная регистрация, умеренное налогообложение и возможность удалённого управления компанией делают страну удобной точкой входа на европейский рынок криптоуслуг.
Чешское законодательство не предусматривает отдельного термина "криптолицензия" как такового. Однако деятельность, связанная с виртуальными активами, подпадает под регулирование закона об AML (Закон № 253/2008 Sb.) и требует регистрации как обязанный субъект (povinná osoba) в Центре по борьбе с отмыванием денег (FAU – Finanční analytický úřad).
Обычно речь идёт о следующих видах деятельности:
- Обмен фиатных валют на криптовалюту и наоборот (crypto-fiat exchange)
- Обмен одной криптовалюты на другую (crypto-crypto exchange)
- Кошелёчные и кастодиальные сервисы (wallet/custodian services)
- Платформы peer-to-peer обмена
- ICO и токенизация активов (в зависимости от структуры)
Преимущества Чехии как юрисдикции
- Прозрачная правовая система (ЕС + локальная адаптация)
- Умеренные налоги (19% корпоративный налог, без CFC)
- Нет чёткого закона о лицензировании крипто-деятельности (меньше барьеров)
- Чехия — не офшор, хорошая репутация для банков и контрагентов
- Возможность использовать европейские банки / EMI для счёта
Регистрация компании в качестве субъекта AML
Для начала деятельности необходимо зарегистрировать юридическое лицо в форме s.r.o. (аналог ООО):
- Зарегистрировать юридическое лицо в Чехии (обычно s.r.o. — аналог ООО)
- Уведомить FAU о начале деятельности, связанной с криптовалютами
- Назначить ответственного по соблюдению требований AML (возможно иностранец, но с чешским языком/представительством)
- Подготовить внутренние процедуры AML/KYC
- Обеспечить выполнение обязательств по идентификации клиентов, мониторингу транзакций, ведению отчётности
Что регулируется и кому нужно регистрироваться?
С 2024 года все компании, оказывающие услуги, связанные с криптовалютой, подпадают под европейский регламент MiCA и должны получить статус CASP — Crypto Asset Service Provider.
К таким услугам относятся:
- Обмен фиатных валют на криптовалюту и обратно
- Обмен одной криптовалюты на другую
- Хранение криптовалют (кастодиальные кошельки)
- Платформы p2p-обмена
Переходный период
Компании, зарегистрированные до 30 декабря 2024 года, могут работать до 31 июля 2025 года без CASP-лицензии, если уведомили регулятора (FAÚ). Это даёт время на адаптацию и получение полной лицензии при необходимости.
Лицензия CASP по MiCA
Для полноценной деятельности с 2025 года необходимо подать заявление в Чешский национальный банк (ČNB)и получить CASP-лицензию.
Основные требования:
- Уставной капитал от 50 000 до 150 000 EUR (в зависимости от типа услуг)
- Прозрачная структура собственников и управляющих
- Комплексная система внутреннего контроля
- Регулярная отчётность и соблюдение требований MiCA
Как мы можем помочь
WestLegal OÜ при содействии своих партнеров предлагает сопровождение на всех этапах:
- Регистрация компании s.r.o.
- Подготовка AML-документов
- Уведомление в FAÚ
- Консультации по лицензированию по MiCA
- Поддержка при подаче заявления в ČNB
- Услуги AML-офицера и юридический адрес
Криптолицензия в Чехии: Вопросы и ответы
Что такое криптолицензия в Чехии? Криптолицензия — это регистрация юридического лица в качестве поставщика услуг, связанных с виртуальными активами (VASP – Virtual Asset Service Provider), что даёт право на легальное оказание криптосервисов: обмен, хранение, передача и другие виды деятельности с криптовалютами.
Какая организация занимается регистрацией криптокомпаний в Чехии? Регистрация осуществляется через Živnostenský rejstřík (Регистр торговых лицензий). Надзор и контроль за соблюдением требований AML/CFT осуществляет Финансовое аналитическое управление Чехии (FAÚ).
Какие услуги требуют регистрации как VASP?
Насколько долго действует криптолицензия? Регистрация бессрочная, но компания обязана постоянно соблюдать требования законодательства, включая AML и отчётность перед FAÚ.
Сколько времени занимает получение криптолицензии? Процесс регистрации компании и подачи заявления занимает, как правило, 2–3 недели.
Каков минимальный уставной капитал для криптокомпании в Чехии? Минимальный уставной капитал — 1 чешская крона. Отдельные требования к капиталу для VASP не предусмотрены.
Нужны ли офис и сотрудники в Чехии? Нет, наличие физического офиса и местных сотрудников не является обязательным.
Могут ли иностранцы быть директорами и владельцами компании? Да, ключевые должности (директор, учредитель, AML-офицер) могут занимать иностранные граждане. Главное — отсутствие судимости.
Какие документы требуются для подачи заявления?
Какие налоги платит криптокомпания в Чехии? Компании платят корпоративный налог в размере 19%. Операции с криптовалютами НДС не облагаются.
Обязана ли компания идентифицировать клиентов? Да, необходимо установить личность клиента, проверить его статус (например, PEP), а также сверить по санкционным спискам. Анонимные клиенты не допускаются.
Можно ли оказывать услуги клиентам из ЕС и других стран? Да, чешская компания имеет право обслуживать клиентов как из ЕС, так и из третьих стран при соблюдении норм AML. Для нерезидентов может потребоваться электронная идентификация (например, по стандарту eIDAS).
Какие обязанности перед FAÚ?
Где можно проверить наличие регистрации VASP? Информация доступна на Портале лицензированных видов деятельности Чехии (Živnostenský rejstřík).
Можно ли открыть расчётный счёт за пределами Чехии? Да, допускается открытие счёта в банках или платёжных учреждениях других стран ЕС.
Нужна помощь? Мы сопровождаем процесс регистрации VASP в Чехии на всех этапах — от создания компании до подготовки AML-документов и взаимодействия с регуляторами.
Что такое криптолицензия в Чехии? Криптолицензия — это регистрация юридического лица в качестве поставщика услуг, связанных с виртуальными активами (VASP – Virtual Asset Service Provider), что даёт право на легальное оказание криптосервисов: обмен, хранение, передача и другие виды деятельности с криптовалютами.
Какая организация занимается регистрацией криптокомпаний в Чехии? Регистрация осуществляется через Živnostenský rejstřík (Регистр торговых лицензий). Надзор и контроль за соблюдением требований AML/CFT осуществляет Финансовое аналитическое управление Чехии (FAÚ).
Какие услуги требуют регистрации как VASP?
- Обмен криптовалюты на фиат и обратно
- Обмен криптовалюты на другую криптовалюту
- Хранение виртуальных активов и кошельки
- Проведение ICO
- Операции на криптобиржах и p2p-платформах
Насколько долго действует криптолицензия? Регистрация бессрочная, но компания обязана постоянно соблюдать требования законодательства, включая AML и отчётность перед FAÚ.
Сколько времени занимает получение криптолицензии? Процесс регистрации компании и подачи заявления занимает, как правило, 2–3 недели.
Каков минимальный уставной капитал для криптокомпании в Чехии? Минимальный уставной капитал — 1 чешская крона. Отдельные требования к капиталу для VASP не предусмотрены.
Нужны ли офис и сотрудники в Чехии? Нет, наличие физического офиса и местных сотрудников не является обязательным.
Могут ли иностранцы быть директорами и владельцами компании? Да, ключевые должности (директор, учредитель, AML-офицер) могут занимать иностранные граждане. Главное — отсутствие судимости.
Какие документы требуются для подачи заявления?
- Справки об отсутствии судимости (для всех ключевых лиц)
- AML/KYC-политики и процедуры
- Подтверждение юридического адреса
Какие налоги платит криптокомпания в Чехии? Компании платят корпоративный налог в размере 19%. Операции с криптовалютами НДС не облагаются.
Обязана ли компания идентифицировать клиентов? Да, необходимо установить личность клиента, проверить его статус (например, PEP), а также сверить по санкционным спискам. Анонимные клиенты не допускаются.
Можно ли оказывать услуги клиентам из ЕС и других стран? Да, чешская компания имеет право обслуживать клиентов как из ЕС, так и из третьих стран при соблюдении норм AML. Для нерезидентов может потребоваться электронная идентификация (например, по стандарту eIDAS).
Какие обязанности перед FAÚ?
- Уведомление о подозрительных транзакциях
- Ведение внутренней документации
- Поддержание соответствия требованиям AML/CFT
Где можно проверить наличие регистрации VASP? Информация доступна на Портале лицензированных видов деятельности Чехии (Živnostenský rejstřík).
Можно ли открыть расчётный счёт за пределами Чехии? Да, допускается открытие счёта в банках или платёжных учреждениях других стран ЕС.
Нужна помощь? Мы сопровождаем процесс регистрации VASP в Чехии на всех этапах — от создания компании до подготовки AML-документов и взаимодействия с регуляторами.